Historia de origen
Tras el inicio de la guerra entre Rusia y Ucrania a principios de 2022, varios empleados de Tinkoff Bank —uno de los primeros y más exitosos bancos digitales del mundo— decidieron salir de Rusia y crear una nueva empresa de banca digital en otro país.
Liderado por Neri Tollardo y Danil Anisimov, el grupo se trasladó y comenzó a evaluar mercados donde su experiencia en la creación de infraestructura bancaria digital a gran escala pudiera generar el mayor impacto.
México surgió rápidamente como el destino más atractivo.
México ofrecía una oportunidad sin precedentes
![](data:image/svg+xml,<svg display="block" role="presentation" viewBox="0 0 16 16" xmlns="http://www.w3.org/2000/svg"><path d="M 11.695 0.293 C 12.085 0.683 12.085 1.316 11.695 1.707 L 4.695 8.707 C 4.304 9.097 3.671 9.097 3.281 8.707 L 0.281 5.707 C -0.098 5.314 -0.093 4.691 0.293 4.305 C 0.679 3.919 1.302 3.914 1.695 4.293 L 3.988 6.586 L 10.281 0.293 C 10.671 -0.098 11.304 -0.098 11.695 0.293 Z" fill="rgb(16, 186, 76)" height="8.999572907499282px" id="It8NOAXLs" transform="translate(2 4)" width="11.987498474498725px"/></svg>)
Demografía favorable y una gran población joven
Baja penetración de servicios financieros, con millones de personas desatendidas por la banca tradicional
Un ecosistema fintech en rápido crecimiento, aún en etapas tempranas
Un marco regulatorio progresivo que fomenta la competencia y la innovación, permitiendo la entrada de nuevos participantes
México también ha sido históricamente un país que prospera gracias a la integración de talento y experiencia internacionales. Desde su desarrollo industrial hasta su sector financiero, algunas de las empresas más transformadoras en la historia del país han sido creadas por equipos que combinaron mejores prácticas globales con un profundo conocimiento local. Banco Plata sigue esta tradición.
Con estos fundamentos, el equipo fundador comenzó a construir Banco Plata, una institución financiera regulada impulsada por tecnología, diseñada para ofrecer servicios bancarios simples, transparentes y accesibles a millones de clientes en México.
Lo que comenzó como un pequeño equipo con una idea audaz se convirtió en un equipo unido con la misión de construir el banco que México merece.
Desde el inicio, el equipo internacional se asoció con expertos mexicanos en banca e industria para asegurar que las mejores prácticas globales se adaptaran a la realidad del mercado local —su entorno regulatorio, el comportamiento del consumidor y sus matices culturales. Esta combinación de experiencia de clase mundial en banca digital con un profundo conocimiento local se convirtió en una de las principales fortalezas de la empresa. El liderazgo de la compañía aporta una amplia experiencia en escalar plataformas de banca digital y en crear productos financieros de alta calidad para consumidores y empresas a nivel global.
Lo que comenzó como un pequeño grupo de personas que apostaron todo por una idea se convirtió rápidamente en un equipo cohesionado, unido por una misión común: construir el banco que México merece.
Compromiso regulatorio
Desde su origen, Banco Plata tomó la decisión estratégica de operar como una institución financiera totalmente licenciada en los mercados donde participa, convencida de que la construcción de una institución confiable y sostenible en el largo plazo exige el cumplimiento de los más altos estándares regulatorios y una colaboración estrecha con las autoridades supervisoras.
En México, Banco Plata recibió la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en diciembre de 2024 y comenzó operaciones como institución financiera regulada en marzo de 2026.
En Colombia, la empresa obtuvo autorización a mediados de 2025 para establecer una Compañía de Financiamiento, una entidad financiera regulada supervisada por la Superintendencia Financiera de Colombia. Estos hitos reflejan el compromiso de Banco Plata de operar bajo los marcos regulatorios más rigurosos y mantener los más altos estándares de gobierno corporativo, transparencia y cumplimiento.
Dic’24
Obtuvo la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en México
Jun’25
Obtuvo autorización en Colombia y estableció una Compañía de Financiamiento
Mar’26
Inició operaciones como institución regulada en México
Tecnología y desarrollo interno
La plataforma tecnológica de Banco Plata está desarrollada casi en su totalidad de forma interna por sus equipos de ingeniería, lo que permite a la empresa mantener control total sobre la arquitectura, la seguridad y la escalabilidad de sus sistemas. Este enfoque facilita un desarrollo ágil de productos, al mismo tiempo que garantiza la estabilidad y resiliencia necesarias para una infraestructura financiera crítica.
La plataforma está diseñada con una arquitectura moderna basada en la nube y sistemas sólidos de gestión de riesgos, lo que permite a Banco Plata ofrecer servicios financieros de alta calidad manteniendo una estricta confiabilidad operativa.
Inversionistas
Hasta la fecha, Banco Plata ha contado con el respaldo de varios de los inversionistas globales más destacados y reconocidos, lo que refleja una sólida confianza internacional en la misión de la empresa y su capacidad de ejecución. Entre ellos se encuentran (entre otros):
Audeo es un fondo early-stage que invierte en empresas tecnológicas en EE. UU. y Latinoamérica.
audeo.ventures
Covalto integra crédito, inversión y soluciones financieras para apoyar a las empresas en cada etapa de su crecimiento.
covalto.com
Baring Ventures es un grupo que gestiona o asesora fondos de capital privado con $5.5 mil millones en activos.
baringventures.com
Socio de growth equity que respalda a fundadores destacados en Latinoamérica, enfocado en innovación sostenible.
bicycle.capital
BTG Pactual ofrece más de 1,000 opciones de inversión en renta fija, acciones, fondos, divisas y pensiones.
btgpactual.com
Fasanara Capital es un gestor de activos institucional líder y un pionero en la inversión en fintech a nivel global.
fasanara.com
Hedosophia respalda a empresas tecnológicas con capital estratégico para escalar y liderar a nivel global.
www.hedosophia.com
Kora invierte en equipos excepcionales que construyen empresas duraderas en economías digitales emergentes.
koracap.com
Moore Capital Management es una firma privada que invierte en los mercados financieros globales.
moorecap.com
Nomura ofrece servicios de asesoría y levantamiento de capital a corporaciones, instituciones financieras y gobiernos.
nomura.com
QIA es una organización global de inversión con presencia en los principales mercados, clases de activos, sectores y regiones.
qia.qa
Spice Expeditions invierte en marcas financieras de largo plazo en mercados poco atendidos.
spice.vc
TelevisaUnivision es la empresa líder mundial en medios, streaming y contenido en español.
televisaunivision.com
La Fundación de la Universidad de Wisconsin recauda e invierte fondos para la Universidad de Wisconsin–Madison.
supportuw.org
La Fundación de la Universidad de Illinois gestiona aportaciones privadas para apoyar la misión de la universidad.
uif.uillinois.edu
Valor es un fondo transfronterizo que conecta mercados tecnológicos de EE. UU., Latinoamérica y el mundo.
valorcapitalgroup.com
La Universidad Washington en St. Louis es una universidad privada de investigación en Misuri, Estados Unidos.
endowment.wustl.edu
Transacciones destacadas en capitales
$165M
@ US$1.5B post-money, Serie A en marzo 2025
$250M
@ US$3.1B post-money, Serie B en octubre 2025
$405M
@ US$5.0B post-money, Serie C en abril 2026
$500M
línea de crédito con Nomura
$200M
bonos no garantizados en el mercado nórdico
Estos inversionistas representan en conjunto una amplia combinación de venture capital global, fondos soberanos, bancos internacionales, firmas de capital privado e instituciones financieras estratégicas.
Asesores
Gobierno corporativo
La sociedad holding de Banco Plata, Different Technologies LLC, está constituida en Delaware, Estados Unidos. Esta estructura proporciona una base sólida para un gobierno corporativo escalable, acceso a mercados de capital y protección a los accionistas.
Marco de gobierno corporativo diseñado para estándares de mercado público
Régimen legal de Delaware: jurisprudencia predecible, sólidas protecciones para accionistas minoritarios y resolución eficiente de disputas a través de la Court of Chancery
Estándares de empresa pública en EE. UU.: gobierno alineado con los requisitos de NYSE/Nasdaq
Estructura una acción, un voto: alinea la propiedad económica con el control, evitando distorsiones comunes en mercados emergentes
Evolución y supervisión del consejo
Construyendo activamente un Consejo de Administración mayoritariamente independiente, con experiencia en servicios financieros, riesgo, tecnología y mercados públicos
Estableciendo Comités de Auditoría y Compensación alineados con las mejores prácticas de empresas públicas en EE. UU.
Entorno de control y transparencia
Implementación de marcos de control interno compatibles con SOX (ICFR), incluyendo la adopción anticipada de SOX 404(b) en desarrollo
Comité de Riesgos dedicado que supervisa el riesgo crediticio, de liquidez, de mercado y operativo
Función de auditoría interna de nivel institucional, con reporte directo al Comité de Auditoría
Transparencia, divulgación y alineación con inversionistas
Disciplina de reportes trimestrales
Adopción en curso de políticas de trading 10b5-1 y marcos de gobierno para insiders
Prácticas de divulgación diseñadas para cumplir con las expectativas de inversionistas institucionales y gestores de activos globales
Protección de datos
Banco Plata cuenta con robustos sistemas de protección de datos diseñados para cumplir con las regulaciones aplicables de privacidad y protección de datos en las jurisdicciones donde opera. Su infraestructura está completamente integrada con Amazon Web Services en EE. UU., lo que garantiza altos estándares de ciberseguridad alineados con las mejores prácticas de la industria.
Los equipos de Cumplimiento y Legal participan activamente en el desarrollo de nuevos productos y procesos, asegurando su alineación con los requisitos regulatorios y las políticas internas.
La segregación de datos y los controles de acceso garantizan que solo el personal autorizado pueda acceder a información personal o sensible bajo el principio de “necesidad de conocer”, con permisos basados en roles y trazabilidad completa de las interacciones.
Banco Plata ha establecido procesos para atender solicitudes de derechos de los titulares de datos (por ejemplo, acceso, rectificación y eliminación), asegurando respuestas oportunas y la adecuada investigación de cualquier posible incidente de cumplimiento.
AML/CFT y Antifraude
Banco Plata está comprometida con mantener altos estándares en prevención de lavado de dinero (AML), financiamiento al terrorismo (CFT) y antifraude, en línea con las regulaciones aplicables en las jurisdicciones donde opera.
Su marco AML/CFT incluye procesos integrales de evaluación de riesgos, monitoreo continuo de transacciones, debida diligencia reforzada para clientes de mayor riesgo y revisiones periódicas de políticas internas para garantizar su eficacia. Las actividades sospechosas se identifican, reportan e investigan de forma oportuna por personal de cumplimiento designado, bajo procedimientos claros, ya que el monitoreo AML/CFT se realiza en tiempo real.
El marco AML/CFT incluye evaluación de riesgos, monitoreo de transacciones, debida diligencia reforzada y revisiones periódicas de políticas.
En paralelo, Banco Plata mantiene un sólido programa de prevención de fraude que combina tecnología propia, analítica avanzada y equipos operativos especializados. Las transacciones se monitorean en tiempo real mediante sistemas internos de detección, con reglas que se actualizan continuamente para hacer frente a amenazas en evolución.
Un equipo dedicado de antifraude investiga y resuelve alertas bajo protocolos definidos, mientras que múltiples capas de seguridad —
como verificación biométrica, huella de dispositivo y autenticación adaptativa— están integradas en la plataforma.
Banco Plata también promueve la concientización de los clientes sobre los riesgos de fraude y mejora continuamente sus sistemas conforme a estándares de la industria para proteger a los usuarios y garantizar la integridad de sus operaciones.
Relación con Oleg Tinkov
Oleg Tinkov es ampliamente reconocido como un pionero en la industria fintech global. Fundó Tinkoff Bank, uno de los bancos digitales más exitosos del mundo, que se convirtió en un referente de innovación en banca de consumo y ayudó a redefinir el funcionamiento de los bancos digitales modernos.
Antes de crear el banco, Oleg Tinkov fundó y desarrolló varias empresas exitosas en distintos sectores.
Oleg actúa como asesor de la alta dirección de Banco Plata, compartiendo perspectivas estratégicas y aprendizajes de su experiencia construyendo empresas a escala global. Si bien algunos familiares de Oleg cuentan con inversiones en Banco Plata, él no poseé inversiones propias.
Postura contra la guerra en Ucrania
Tras la invasión de Ucrania por Rusia en 2022, Oleg Tinkov se convirtió en uno de los pocos empresarios rusos destacados en condenar públicamente la guerra.
Poco después de sus declaraciones, su familia se vio obligada a vender su participación en Tinkoff Bank en condiciones altamente desfavorables.
Como resultado, la familia Tinkov perdió la gran mayoría de su patrimonio.
Su postura pública fue ampliamente difundida a nivel internacional y se consideró un caso poco común de un importante empresario ruso que adoptó una posición moral clara pese a significativas consecuencias personales y financieras.
Salud personal y labor filantrópica
En 2019, Oleg Tinkov fue diagnosticado con leucemia aguda, una enfermedad potencialmente mortal que requirió tratamiento intensivo, incluido un trasplante de médula ósea.
Tras su recuperación, fundó una organización benéfica dedicada a ampliar el acceso a los registros de donantes de médula ósea y a apoyar a pacientes con cánceres hematológicos, especialmente en países donde la disponibilidad de donantes ha sido históricamente limitada.
Oleg Tinkov y su familia renunciaron a la ciudadanía rusa y han vivido fuera de Rusia por más de una década. Hoy, la familia tiene la ciudadanía de la Unión Europea y no mantiene vínculos con Rusia.
Tras la invasión de Ucrania por Rusia, Oleg Tinkov fue incluido en la lista de sanciones del Reino Unido en 2022 como parte de medidas más amplias contra empresarios rusos. Sin embargo, el gobierno británico lo retiró de la lista en 2023, tras reconocer que la designación se había realizado por error.
Por otro lado, Oleg enfrentó previamente un caso fiscal en Estados Unidos relacionado con un error en la declaración presentada durante el proceso de renuncia a su ciudadanía estadounidense, ocurrido varios años antes de la guerra. Este tema se resolvió por completo mediante un acuerdo con el Servicio de Impuestos Internos (IRS), está cerrado sin temas pendientes y nunca incluyó ni afectó a ninguna empresa asociada con Oleg o a su familia.
Contacto para prensa
Para consultas de prensa, entrevistas y declaraciones oficiales, comunícate con nuestro equipo de comunicación para press@bancoplata.mx
Contacto
